Bei Themen-ETFs sollten Anleger 2024 genau hinschauen

03.04.2024Bankprodukte

Bei Themen-ETFs sollten Anleger 2024 genau hinschauen

Manche ETFs, die sich auf Themen wie Blockchain, Wasserstoffwirtschaft, künstliche Intelligenz oder saubere Energie spezialisiert haben, werben mit sehr attraktiven Performancezahlen aus der jüngeren Vergangenheit. Ein Blick weiter zurück offenbart jedoch häufig, dass es vorher zu deutlichen Verlusten gekommen war.

So steht an der Spitze der Performancetabelle für 2023 ein Krypto- und Blockchain-ETF, der ein Jahresplus von 263 Prozent vorweisen kann. Diese spektakuläre Rendite relativiert sich, wenn man einbezieht, dass 2022 mit einem Minus von 85 Prozent abgeschlossen wurde. Um das auszugleichen, hätte es 2023 fast 650 Prozent Aufwuchs gebraucht.

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Das Fondsanalyse-Unternehmen Morningstar hat 148 in Europa vertriebene Themen-ETFs unter die Lupe genommen. 2023 schafften sie durchschnittlich ein beachtliches Plus von 18,2 Prozent. Der breite Markt – und darauf basierende ETFs – performten allerdings noch besser. So konnten Anleger mit einem MSCI World ETF 19,5 Prozent Rendite einfahren. Experten warnen vor der „Performance-Falle“ von Themen-ETFs: einsteigen, wenn gerade eine beeindruckende Kursrallye stattgefunden hat, um dann den folgenden Abschwung mitzunehmen.

Themen-ETFs sind zu einem der aufregendsten und innovativsten Instrumente geworden, um in spezifische Branchen, Trends und Technologien zu investieren. Diese Exchange Traded Funds (ETFs) bieten Anlegern die Möglichkeit, gezielt in Bereiche zu investieren, von denen sie überzeugt sind, dass sie in Zukunft wachsen werden. In diesem umfassenden Leitfaden werden wir alles über Themen-ETFs diskutieren, von ihrer Definition und Funktionsweise bis hin zu den besten Praktiken für deren Nutzung in Ihrem Investmentportfolio.

Was sind Themen-ETFs?

Themen-ETFs sind spezielle Investmentfonds, die in Unternehmen investieren, die einem bestimmten Thema oder einer bestimmten Branche zugeordnet sind. Diese Themen können von erneuerbarer Energie über künstliche Intelligenz bis hin zu E-Commerce reichen. Der Zweck solcher ETFs besteht darin, Anlegern eine breite Diversifikation innerhalb eines bestimmten Trends oder einer Branche zu bieten, ohne dass sie einzelne Aktien auswählen müssen.

Wie funktionieren Themen-ETFs?

Themen-ETFs funktionieren ähnlich wie herkömmliche ETFs. Sie sammeln Geld von Anlegern und investieren es in Unternehmen, die dem definierten Thema entsprechen. Diese Unternehmen können aus verschiedenen Bereichen stammen, darunter Technologie, Gesundheitswesen, Umwelt und mehr. Die Wertentwicklung des Themen-ETFs hängt direkt von der Performance dieser Unternehmen ab.

Warum in Themen-ETFs investieren?

1. Gezielte Investitionen: Themen-ETFs ermöglichen es Anlegern, gezielt in Bereiche zu investieren, von denen sie glauben, dass sie in Zukunft wachsen werden. Dies kann helfen, von Megatrends wie dem Aufstieg der erneuerbaren Energien oder der Digitalisierung zu profitieren.

2. Diversifikation: Durch den Kauf eines Themen-ETFs erhält der Anleger eine breite Diversifikation innerhalb eines bestimmten Themas. Dies reduziert das Risiko, das mit der Investition in einzelne Unternehmen verbunden ist.

3. Einfache Handhabung: Themen-ETFs können wie Aktien an der Börse gehandelt werden, was sie zu einer einfachen und kostengünstigen Investitionsoption macht. Anleger können problemlos in und aus ihren Positionen ein- und aussteigen.

4. Partizipation an Wachstumsmärkten: Viele Themen-ETFs konzentrieren sich auf aufstrebende Branchen und Technologien, die ein hohes Wachstumspotenzial haben. Durch Investitionen in solche ETFs können Anleger an diesem Wachstum teilhaben.

Beliebte Themen-ETFs:

1. Clean Energy ETFs: Investiert in Unternehmen, die erneuerbare Energien wie Solar- und Windenergie entwickeln und nutzen.

2. Technology ETFs: Konzentriert sich auf Technologieunternehmen, die führend in Bereichen wie künstlicher Intelligenz, Cloud-Computing und E-Commerce sind.

3. Healthcare ETFs: Investiert in Unternehmen im Gesundheitswesen, darunter Pharmaunternehmen, Biotechnologieunternehmen und medizinische Gerätehersteller.

4. ESG ETFs: Diese ETFs berücksichtigen Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren und investieren in Unternehmen, die sich für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung engagieren.

Tipps für den Kauf von Themen-ETFs:

1. Recherchieren Sie das Thema: Bevor Sie in einen Themen-ETF investieren, sollten Sie sich gründlich über das zugrunde liegende Thema informieren und sicherstellen, dass Sie seine Potenziale und Risiken verstehen.

2. Vergleichen Sie die Kosten: Achten Sie auf die Gebühren, die mit dem Kauf und der Verwaltung eines Themen-ETFs verbunden sind. Entscheiden Sie sich für ETFs mit niedrigen Kostenquoten, um Ihre Rendite zu maximieren.

3. Überwachen Sie die Performance: Behalten Sie die Performance Ihres Themen-ETFs im Auge und passen Sie gegebenenfalls Ihre Strategie an. Es ist wichtig, regelmäßig zu überprüfen, ob das Thema noch relevant ist und ob die enthaltenen Unternehmen erfolgreich sind.

4. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio: Vermeiden Sie es, Ihr gesamtes Portfolio in nur einen Themen-ETF zu investieren. Streuen Sie Ihr Risiko, indem Sie in verschiedene Themen und Branchen investieren.

Empfehlung:

Themen-ETFs sind eine spannende Möglichkeit für Anleger, gezielt in Bereiche zu investieren, von denen sie glauben, dass sie in Zukunft wachsen werden. Durch ihre breite Diversifikation und einfache Handhabung sind sie eine attraktive Option für sowohl erfahrene als auch neue Anleger.

Es ist jedoch wichtig, gründliche Recherchen durchzuführen und eine langfristige Anlagestrategie zu verfolgen. Mit dem richtigen Ansatz können Themen-ETFs eine wertvolle Ergänzung Ihres Investmentportfolios darstellen und Ihnen helfen, von den Trends und Technologien der Zukunft zu profitieren.

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