Hier einige Schritte, die wir mit Ihnen während der gemeinsamen Bedarfsermittlung besprechen können:
Zielsetzung: Auf Wunsch definieren Sie klare und spezifische finanzielle Ziele, die Sie mit unserer Unterstützung erreichen wollen – sowohl kurzfristige als auch langfristige. Möchten Sie beispielsweise ein Eigenheim kaufen, für die Ausbildung Ihrer Kinder sparen oder eine angemessene Altersvorsorge aufbauen?
Einnahmen und Ausgaben: Analyse Ihrer Einnahmen und Ausgaben, um ein neutrales Bild Ihres Finanzstatus zu erhalten. Erfassung aller Einnahmequellen und Ausgabenkategorien m Rahmen der Bedarfsermittlung, einschließlich Fixkosten und variablen Ausgaben. So schaffen wir eine solide und dauerhafte Basis für Ihre Investitionen oder Sparpläne.
Schuldenmanagement: Überprüfung Ihrer bestehenden Verbindlichkeiten, wie beispielsweise Hypotheken, Autokredite, Studienkredite oder Kreditkartenschulden. So stellen wir sicher, dass Sie Ihre Verbindichkeiten in jeder Situation tilgen zu können.
Risikobewertung: Bewertung Ihrer Risikobereitschaft und Ihres Risikotoleranzgrades. Wir ermitteln, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen und wie es mit Ihren finanziellen Zielen übereinstimmt. Dies stellt ein wichtiges Kriterium dar, welche Anlagestrategien von uns empfohlen werden.
Notfallfonds: Einrichtung eines Notfallfonds, der ausreichend Geld für unvorhergesehene Ausgaben abdeckt, ist immer sinnvoll. Wir empfehlen, drei bis sechs Monate Ihrer normalen Ausgaben als Notfallreserve zu haben. Auch hier können wir Sie mit entsprechenden Optionen unterstützen – vom Tagesgeld bis hin zu komplexeren, schnell verfügbaren Investments.
Versicherungen: Überprüfung Ihres Versicherungsschutzes wie z.B. Lebens- , Rentenversicherung, Krankenversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung, Unfallversicherung, Hausrat– und Haftpflichtversicherung bis hin zu beruflichen oder betrieblichen Absicherungen, betrieblicher Krankenversicherung und betrieblicher Altersversorgung. Wir stellen mit Ihnen gemeinsam im Rahmen der Bedarfsermittlung sicher, dass Sie, Ihre Familie und Ihr Betrieb optimal abgesichert sind und Ihre Versicherungspolicen Ihren aktuellen Bedürfnissen entsprechen.
Altersvorsorge: Wir planen Ihre Altersvorsorge und analysieren verschiedene Möglichkeiten wie betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherungen oder Investitionen in Aktien und Anleihen.
Vermögensaufbau: Gemeinsam entwickeln wir eine langfristige Investitionsstrategie, die zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt. Sie können in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder ETFs investieren. Berücksichtigen Sie auch steuerlich begünstigte Anlageinstrumente wie Rüruprente / Basisrente oder betriebliche Altersvorsorgepläne. Ebenso gehören tausende von offenen und geschlossen (Immobilien-)Fonds, Immobilienwerten und Edelmetalle zu unserem Portfolio.
Konsultieren Sie uns, um Sie bei Ihrer individuellen Bedarfsermittlung zu unterstützen. Wir werden mit Ihnen gemeinsam eine umfassende Finanzstrategie entwickeln, die darauf abzielt, Ihre Ziele zu erreichen.
